中国出口信用保险公司王稳：解决巨额金融纠纷的及案例分析_中国出口信用保险公司总经理王廷科

# 应对大额国际金融纠纷的实用指南

## 一、国际交易风险正在升级

中国企业参与国际市场的频率持续增加。出口业务增长的同时，金融风险也在快速上升。价值上亿元的交易纠纷时有发生。这类案件往往涉及复杂的国际贸易规则和多国法律体系。

专业法律团队在处理这类案件时，需要建立标准化的处理流程。本文通过真实案例解析，说明处理大额金融纠纷的具体步骤。所有操作均符合我国现行法律规定。

## 二、处理纠纷的五步法则

### 第一步：明确案件基本情况

处理金融纠纷时，第一步要确定纠纷类型。常见类型包括合同违约、信用证欺诈、保险拒赔等。同时要确认涉及金额数目。大额案件通常需要组建专业律师团队。

金额大小直接影响处理方式的选择。十亿元级案件需要立即采取财产保全措施。同时要注意案件是否涉及多个国家或地区。

### 第二步：准备完整证据链

证据收集工作直接影响案件结果。必须收集合同原件、银行转账记录、货物运输单据等文件。电子证据包括往来邮件、聊天记录都需要及时固定。

所有证据要形成完整证据链。例如合同违约案件需要同时提供签约文件、履约证明、违约证据。证据材料必须符合法院的取证规范。

### 第三步：选择最佳解决方式

常见解决途径有四种：

1. 双方直接协商解决

2. 通过调解机构处理

3. 提交仲裁机构裁决

4. 向法院提起诉讼

选择方式要考虑时间成本和执行效果。涉外案件通常优先选择仲裁方式。我国法院判决在160多个国家可通过《纽约公约》申请执行。

### 第四步：制定详细应对方案

根据选定方式制定具体计划。诉讼案件需要确定起诉法院、财产保全方案。仲裁案件要准备仲裁申请书和证据清单。

方案要包含多个备用选项。比如在诉讼过程中同时准备调解预案。重大案件需要制定阶段性目标，分步骤推进。

### 第五步：全程跟踪确保执行

案件判决或裁决生效后，要立即启动执行程序。跨境执行需要申请承认外国判决。要及时查封债务人银行账户、股权等财产。

执行阶段可能遇到各种阻碍。需要提前调查债务人财产状况。必要时申请限制出境等强制措施。

## 三、十亿保险理赔案全程解析

### 案件基本情况

某机械出口企业与南美客户签订10亿元设备合同。中国出口信用保险公司提供收汇保险。买方收货后拖欠全部货款，保险公司以"贸易纠纷"为由拒赔。

### 关键处理过程

**证据收集阶段**

企业整理三年内全部交易记录，包括72份往来函件、海关清关文件、质检报告。特别提交买方承认欠款的书面证明。

**诉讼策略制定**

律师团队选择在保险公司总部所在地起诉。同步申请冻结保险公司银行账户。起诉金额包含本金、利息、诉讼费用总计11.3亿元。

**庭审焦点对抗**

保险公司主张"贸易纠纷不属于保险范围"。我方出示保险条款明确约定，证明买方破产属于承保范围。当庭播放买方负责人承认资金链断裂的录音证据。

**判决执行过程**

胜诉后保险公司拒不履行。法院强制扣划其银行账户资金。同时将保险公司列入失信名单，限制其参与政府采购项目。

## 四、必须掌握的三部法律

### 1. 合同法核心条款

第60条规定合同双方必须全面履行义务。第107条明确违约方需承担继续履行、赔偿损失等责任。这些条款是主张合同权利的直接依据。

### 2. 保险法关键规定

第23条要求保险公司在收齐材料后30日内作出理赔决定。第25条规定对理赔有争议时可提起诉讼。这些条款制约保险公司随意拒赔。

### 3. 民事诉讼法程序要点

第100条允许申请诉前财产保全。第242条规定可查询被执行人存款情况。熟悉这些程序条款能有效保障债权人利益。

## 五、专业人士的特别提醒

处理大额金融纠纷要注意三个时间点：合同约定的索赔时效、诉讼时效期、财产保全黄金期。涉外案件还需注意外国法律的特殊时效规定。

电子证据必须及时公证。跨境邮件要办理使领馆认证。涉及外文的文件需要官方认证的翻译件。

选择律师团队要看重国际贸易纠纷处理经验。专业团队应配备熟悉外语、国际商事的复合型人才。定期与律师沟通案件进展，及时调整策略。

## 六、风险防范实用建议

1. 签约前核查对方资信状况

2. 合同条款明确争议解决方式

3. 大额交易购买信用保险

4. 建立交易过程文档管理制度

5. 定期进行法律风险评估

通过系统化的风险防控体系，企业可以有效降低纠纷发生概率。出现纠纷时按照专业指引处理，能够最大限度维护自身权益。